OWCA (osoba wykonująca czynności agencyjne)

Kto może zostać osobą wykonującą czynności agencyjne?

Wymogi dotyczące osoby fizycznej, która może uzyskać status OWCA, są opisane w art. 19 ust. 1 Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń.

Kandydat musi:

• mieć pełną zdolność do czynności prawnych;
• nie być prawomocnie skazany za umyślne przestępstwo skarbowe, przeciwko mieniu, życiu i zdrowiu, wymiarowi sprawiedliwości, ochronie informacji, wiarygodności dokumentów, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi;
• udzielić rękojmi należytego wykonywania czynności agencyjnych;
• mieć wykształcenie minimum średnie lub średnie branżowe;
• zdać egzamin przeprowadzony przez zakład reasekuracji lub zakład ubezpieczeń.

Jak zostać osobą wykonującą czynności agencyjne?

1. Pierwszym krokiem do uzyskania statusu OWCA jest przeszkolenie agencyjne w zakładzie ubezpieczeń. 

2. Następnie kandydat musi zdać egzamin przeprowadzony przez zakład ubezpieczeń lub zakład reasekuracji na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2018 roku w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji (Dz.U. z 2018 r., poz. 1746). 

3. OWCA musi podpisać umowę z agencją lub agentem ubezpieczeniowym.

4. Osoba fizyczna może wykonywać czynności agencyjne po wpisaniu jej do rejestru agentów przez Komisję Nadzoru Finansowego (koszt wpisu – 110 zł). Wniosek w tej sprawie do KNF składa zakład ubezpieczeń, z którym zawarto umowę agencyjną. Wpis do rejestru następuje w ciągu 30 dni od złożenia wniosku.

Jaki zakres obowiązków ma OWCA?

Osoba wykonująca czynności agencyjne zarówno dba o dotychczasowe kontakty z klientami, jak i pozyskuje nowych. Do jej zadań należy również przygotowywanie umów ubezpieczenia i zarządzanie nimi.